Реферат: Экономический кризис и рыночные отношения

План

Введение

1. Причины возникновениякризиса

2. Отличие современногокризиса

3. Методы выхода из кризиса

4. Мир после кризиса

Заключение

Актуальностьпоставленных в работе проблем возрастает в связи с все более углубляющимисякризисными явлениями в мировой экономике и продолжающимся процессом рыночногореформирования в России.

Целью настоящейработы является выявление причин кризиса и разработка практических рекомендацийпо выходу из него.

Объектамивыступают экономические процессы в Мировой экономике и экономике России,ставшие причиной кризиса.

Предметомисследования являются закономерности формирования и реформированияэкономических отношений.

Введение

Экономическийкризис! Сегодня об этом говорят все. На сегодняшний день это самая удачнаяотговорка. Это причина увольнений, снижения зарплат, да чего угодно. Хотя кризиспо праву можно назвать моментом истины. Не только потому, что оголяются самыеуязвимые места общественно-политической и экономической жизни, о существованиикоторых мало кто догадывался в спокойное время, но и оттого, что на небосклонеобозначаются «звезды» первой величины, еще вчера не различимые даже черезмощный телескоп.

Хотя никтоне знает в чём же его причина. И сотни статей и графиков не объяснят её. Причём причины предлагаются от естественно-математических до «теории заговора».

Что естьэкономический кризис в теории? С точки зрения обывателя экономический кризис –это когда всем (большинству) стало хуже жить. Уровень жизни падает, следствиетого растет преступность, безработица и т.п.

С точкизрения экономической теории «Экономический кризис» (др.-греч. Krisis —поворотный пункт) — серьезные нарушения в обычной экономической деятельности.Одной из форм проявления кризиса является систематическое, массовое накоплениедолгов и невозможность их погашения в разумные сроки. Причину экономическихкризисов часто усматривают в нарушение равновесия между спросом и предложениемна товары и услуги.

1. Причины возникновениякризиса

Возникновениекризиса связывают со следующими факторами:

— общаяцикличностью экономического развития;

Капиталистическийцикл — (от греч. kyklos — kpyг), постоянно повторяющееся движение капиталистическогопроизводства от одного экономического кризиса к другому. Включает фазы: кризис,депрессия, оживление и подъём. [словарь]

Карл Марксотмечал, что до промышленной революции конца XVIII века не существовало никакихрегулярно повторяющихся бумов и депрессий. Поскольку эти циклы возникают наисторической сцене примерно в то же самое время, что и современнаяпромышленность, Маркс заключил, что деловые циклы являются неотъемлемой чертой капиталистическойэкономики.[3] Причину кризисов Маркс видел в производстве товаров сверхплатёжеспособного спроса. И дело не в ошибках оценки ёмкости рынка и даже не вжелании владельцев капитала получить максимальную прибыль, а в самой природе изаконах развития экономики, нацеленной на получение прибыли (Карл Маркс, «Капитал»,т. 1. 1867 год).

Владелец капитала(бизнесмен, капиталист, корпорация) стремится к получению прибыли, котораяявляется формой прибавочной стоимости. Прибыль отдельный владелец капиталаполучит только распродав (обменяв) произведённые товары. И каждый из владельцевне видит принципиальных препятствий для этого. Значит, чтобы прибыль получиливсе владельцы нужно распродать все произведённые товары. Но при этом работникив форме заработной платы получают стоимость своей рабочей силы, котораясуммарно всегда меньше, чем стоимость произведённых товаров. Работники тратятзарплату преимущественно на потребительские товары. Вторую часть совокупногоспроса составит замещение выбывших средств производства. Но часть изпроизведённого в эквиваленте прибавочной стоимости так и останется нераскупленной. Она должна будет распределиться на личное потребление самихкапиталистов и на расширение их бизнеса. При этом прибыль в денежной формепоявляется в руках капиталиста лишь для того, чтобы воплотиться в новом товаре.

Такимобразом, с точки зрения движения стоимости, баланс может быть сведён, то естьвсе произведённые товары распределены и оплачены. Это отличает теорию Маркса оттеорий «недопотребления рабочим классом».

Однакоконкуренция для снижения затрат на единицу продукции вынуждает капиталистанаращивать объём производства, что создаёт спрос на дополнительные средствапроизводства. Расширение производства неизбежно сталкивается с ограниченнымразмером спроса.

Из-заобщего хаотичного характера экономики (несогласованности действийпроизводителей) какой-то товар окажется в избытке, какой-то в дефиците. При этомкаждый капиталист стремится максимизировать прибыль. Для этого предпринимаютсяспециальные меры, чтобы искусственно расширить рамки ограниченного спроса:предлагаются всевозможные формы кредита, скидок, бонусов и т. п. Всё этосоздаёт дисбаланс между суммой зарплат (которая тратится преимущественно напотребление) и суммарной стоимостью потребительских товаров. Следствием этогоявляется нарушение равновесия между спросом и предложением на товары ипоследующий резкий спад товарного производства, цепные банкротства и массоваябезработица — то есть экономический кризис.

Впредставлении капиталистов дело принимает форму нехватки денежных средств.Предпринимаются попытки увеличить денежную массу, которая лишь материализуетприбыль, но не увеличивает совокупный спрос. Кризис растягивается в фазудепрессии, которая продолжается до тех пор, пока не будет распродан «избыток»товаров. Ситуация усугубляется тем, что предприятия производят дополнительныетовары, хотя и в меньшем объёме, чем в период экономического роста.

Общую суммудолгов формирует разрыв между общей стоимостью товаров и общей суммой зарплат,затрат на восстановление/расширение производства и личного потреблениякапиталистов. Но стремление капиталистов к прибыли диктует необходимостьснижения затрат (прежде всего зарплат) и ограничение их личного потребления.Создаётся разрыв платёжного баланса, спрос начинает снижаться. Длястимулирования совокупного спроса активно применяется кредитование (в том числе— потребительское кредитование). Владельцы капитала вынуждены отпускать товар вдолг или в кредит. Через несколько циклов производства долги накапливаются.Неизбежно наступает фаза, когда товары перестают отпускать в долг, посколькуразмер долговых обязательств превышает разумные возможности их погашения.Кредитование прекращается и спрос начинает уменьшаться очень быстрыми темпами.

Однако неследует кредит считать причиной кризиса. Кредитная пирамида являетсявынужденной мерой для смягчения платёжного и производственного кризиса, то естьпоследующий кредитный (финансовый) кризис сам является следствием общегокризиса.

«Банкротствадостигли страшных масштабов. Каждый спрашивает себя, что его ждёт в будущем.Множество состояний исчезло, множество уменьшилось наполовину, множество семей,прежде зажиточных, сейчас находится в крайней нужде, множество рабочих сидитбез работы». (Это цитата не из свежих новостей 2008-2009 годов, а приведённаяКарлом Марксом выдержка из миланской газеты Opinione, описывающая кризис,охвативший Европу и Северную Америку в 1857 году).

— перепроизводство основной мировой валюты – доллара США.

С 1971 г.,когда была отменена привязка доллара к золотому содержанию, обеспечивающемусязолотым запасом США, доллары стали печататься в неограниченных количествах.Покупательная способность доллара обеспечивалась не только ВВП США (как этопроисходит в каждой нормальной стране), но и ВВП стран всего мира.

Все быничего, но те государства, экономики которых стали обеспечивать силу доллара,никогда не имели и не имеют контроля за объемом эмиссии доллара. Этого контроляреально не имеет и правительство США. Таким правом обладает только ФРС США.

ФедеральнаяРезервная система США (иными словами Центральный Банк США) – это частнаяорганизация, принадлежащая 20-ти частным банкам США. Это их главный бизнес –печатать мировые деньги. Чтобы достичь этого, нынешние владельцы ФРС затратилимного и времени – десятилетия, а точнее – столетия, и усилий – здесь 1-я и 2-яМировые войны и Бреттон-Вудские соглашения 1944 г. и т.д. и, конечно, самосоздание ФРС в 1907 году.

Такимобразом, группа частных лиц окончательно получила право выпускать в обращениедоллары, определять объем, сроки выпуска и т.д. С 1971 г. по 2008 г. объемдолларовой массы в мире вырос в десятки раз, превзойдя во много раз реальныйобъем товарной массы в мире.

Такоеположение дел было исключительно выгодно, в первую очередь, владельцам ФРС какчастной организации, во вторую очередь – самим США как государству. О выгодахвладельцев ФРС мы скажем чуть позже, а к числу выгод США относится возможностьвообще с 1944 года, а особенно с 1971 года, т.е. в течение 37 последних летжить не по средствам, т.е. в значительной мере за счет остального мира.

Так ВВП СШАсоставляет 20% от мирового ВВП. Правда эта цифра не является полностью верной,т.к. в объем своего ВВП Соединенные Штаты засчитывают ряд показателей, напримерстоимость некоторых разновидностей услуг, которые другие страны в ВВП себе незасчитывают. Если пересчитать по общим правилам, то с 20% этот показательуменьшится примерно до 15%. Ну да ладно, пусть будет 20%. А потребляют США –40% от ежегодно производимого в мире. Вопрос для умеющих думать: если кто-топроизводит 20% (или 15%?), а потребляет 40%, то ведь за это кто-то долженплатить?

Действительноплатит, этот кто-то – остальной мир, который отдает Америке свои товары в обменна необеспеченные бумажки. При этом происходит огромное перераспределениемировых богатств в пользу США.

— перегревкредитного рынка и явившийся его следствием ипотечный кризис;

Непосредственнымпредшественником общего финансового и банковского кризиса в США был кризисвысокорисковых ипотечных кредитов (subprime) в 2007 году, то есть ипотечногокредитования лиц с низкими доходами и плохой кредитной историей. Вследствие20%-го падения цен на недвижимость американские владельцы жилья обеднели почтина $5 триллионов[13].

Американскийфинансист Джордж Сорос в Die Welt от 14 октября 2008 года определил роль«ипотечного мыльного пузыря» как «лишь спускового механизма, который привёл ктому, что лопнул более крупный пузырь»[14][15]. высокими ценами на сырьевыетовары (в том числе, нефть);

В 2000-хгодах наблюдался бум потребления, сопровождавшийся неуклонным ростом цен насырьё — после Большой депрессии товаров потребления в 1980—2000 годах. Но в2008 году цены многих товаров, особенно нефти и продуктов питания, достиглитакого уровня, что стали наносить ощутимый экономический ущерб, угрожающий стагфляциейи аннулированием глобализации.[6] В январе 2008 года цены на нефть превысили$100 за баррель[7]. 11 июля 2008 года цена нефти марки WTI достигла рекордныхза всю историю $147,27 за баррель; после чего началось снижение — до $61 24октября того же года[8] и до $51 в ноябре. Пищевые и топливные кризисыобсуждались в июле на 34-м саммите Большой восьмёрки [9].

Сернаякислота (важный химикат, используемый в таких процессах как обработка стали,производство меди и биоэтанола) шестикратно увеличилась в цене менее чем загод. Производители гидроксида натрия объявили форс-мажор из-за наводнения иускорили тем самым дальнейшее увеличение цен[источник не указан 345 дней].

Сократилсяспрос на автомобили: в августе 2008 года продажи автомобилей в Европесократились на 16 %[10], в США в сентябре продажи автомобилей снизились на 26 %[11],в Японии — на 5,3 %[12]. Это привело к сокращению производства металла исокращению рабочих мест в автопроме и смежных отраслях.

— перегревфондового рынка;

31 октября 2007года многие индексы мировых фондовых рынков достигли пика, после которого началосьснижение: с того дня по 3 октября 2008 года, когда палата представителейконгресса США со второй попытки приняла план Полсона, индекс S&P 500 упална 30 %; индекс MSCI World, показывающий динамику на рынках развитых стран,упал на 32,3 %; индекс развивающихся рынков MSCI Emerging Markets — на 40,5 %[35].В отличие от предшествующего обвала в 2000—2002 годы, который был вызван крахомна фондовом рынке технологических компаний и был ограничен рынками США, обвал2007—2008 годов затронул все страны и был обусловлен событиями за пределамифондового рынка — бумом, а затем крахом в кредитном и жилищном секторах, апозднее — и на сырьевых рынках: первыми стали падать акции западных банков, а сиюля 2008 года, когда начала быстро дешеветь нефть, — акции сырьевых компанийразвивающихся стран[35].

Банковскаянеделя 6 — 10 октября 2008 года принесла исторически максимальное падениеиндексов на торговых площадках США[36]: Dow Jones Industrial Average упал до7882,51 и закрылся на 8451,19[36]. The Financial Times сравнивала обвалфондового рынка в пятницу 10 октября 2008 года с 10 октября 1938 года: «Наутренних торгах в пятницу падение индекса S&P 500 за десятилетие было почтиидентичным его падению за десятилетие в ту же дату в 1938 году.»[37]

Обвалфондового рынка в октябре 2008 года стал рекордным для рынка США за последние20 лет, для рынка Японии — за всю историю[38].

— использованиеновых непроверенных финансовых методик и инструментов — кредитных дефолтныхсвопов (credit default swap) и иных деривативов.

Прииспользовании новых непроверенных методик и инструментов всегда возникаетопасность неправильных выводов о каком-либо явлении. Возможно, прямого влиянияна развитие кризиса они не оказывали, однако каково их косвенное влияниеопределить трудно.

2. Отличиесовременного кризиса

Современныйпроцесс кризисных явлений — не новый процесс, он неоднократно происходил вистории человечества. Однако современный мировой кризис имеет два серьезныхотличия.

Первоеотличие заключается в скорости этих изменений. Если раньше центр капиталанаходился в одной точке в протяжение нескольких столетий, то сейчас этипроцессы ускорились и речь идет — в случае, например, Америки — об одном веке.

Второеотличие связано с изменение информационной ситуации, с революционным ускорениеми облегчением передачи информации — сегодня любая точка в мире находитсяпрактически рядом.

3. Методывыхода из кризиса

На основесовременной экономической обстановки, сложившейся в России, установленыследующие препятствия для выхода на новый инновационный уровень послекризисного экономического развития:

1)Отсутствие необходимой правовой базы. Налоговым кодексом РФ не предусмотренопрямое стимулирование деятельности научно-производственных и инновационныхорганизаций, а также и стимулирование потребителей наукоемкой продукции,поскольку именно они формируют спрос на нее. Необходимо отметить полноеотсутствие налоговых льгот для реального сектора экономики, использующегообъекты интеллектуальной собственности и результаты научно-техническойдеятельности, как результаты инновационной деятельности.

2) Учебныезаведения лишены возможности получать дивиденды со своей интеллектуальнойсобственности.

3)Отсутствие механизмов финансирования. Технопарки и центры трансфера технологийдают гораздо меньший эффект, чем от них ожидали, потому что любой успешныйпроект реализуется там же, где была сделана разработка.

4)Многолетний опыт взаимодействия Международных Фондов с крупными российскимикорпорациями показывает, что их незаинтересованность использования разработоксвязана с отсутствием конкурентов на внутреннем рынке и жестких государственныхстандартов, стимулирующих разработку новой продукции; высоким рискомприобретения отечественной разработки, связанным с отсутствием гарантий понадежности и сервису.

Определено,что для осуществления социального развития страны в условиях кризиса необходимопровести следующие преобразования:

Кардинальноеповышение инновационной и инвестиционной активности.

Доведениеуровня накопления до 30% от ВВП.

Переход кстандартам развитых стран в сфере бюджетной политики. Это означает, что уровеньфинансирования образования должен достичь 7% от ВВП, здравоохранения — 6%,науки — 3%. Иными словами, расходы государства на эти отрасли должны бытьудвоены.

4. Ввеститарифную паузу, заморозив до 2010 года тарифы на газ, тепло и электроэнергию.

5. Кардинальноповысить эффективность антимонопольной политики, создать здоровую конкурентнуюсреду для управления госкорпорациями.

6. Обеспечитьсоответствие политики госзакупок, включая закупки госкорпораций, приоритетамразвития отечественной промышленности.

7.Уменьшение НДС, провести инвентаризацию и переоценку основных фондов,освободить от налогообложения все расходы на НИОКР и освоение новой техники.

8. Ввестиналоговые льготы инновационным и высокотехнологичным предприятиям.

9.Обеспечить охрану интеллектуальной собственности с мировыми стандартам.

10.Освободитьпроизводство добавленной стоимости и инвестиции от запредельного налоговогобремени.

11.Привести закупочную политику контролируемых государством корпораций всоответствие с задачами развития отечественной промышленности.

В работеобоснуется, что без выполнения вышеуказанных действий, российская экономика несможет выйти из кризиса и встать на инновационный путь развития. В лучшемслучае будет реализован энерго-сырьевой сценарий развития, отметаемый какбесперспективный.

Установлено,что существует три основных сценария развития России до 2020:

Инерционныйсценарий предполагающий сохранение доминирования энерго-сырьевых секторов припостепенном замедлении темпов роста добычи и экспорта продукции ТЭКа из-заотставания в развитии инфраструктуры. Обосновано, что при данном сценариималовероятна реализация крупных инвестиционных проектов в отраслях, выходящихза рамки ТЭКа, но возможно усиление процессов социальной дифференциации,снижения качества человеческого капитала, падения конкурентоспособностиобрабатывающих производств и вытеснения их импортом.

Экспортно-сырьевойсценарий предполагающий активное использование конкурентных преимуществ Россиив энергетическом секторе, реализацию крупных инфраструктурных проектов,позволяющих наращивать производственный потенциал традиционных отраслейроссийского экспорта. Установлено, что этот сценарий, означает усилениезависимости от мировой конъюнктуры цен на продукцию ТЭКа и сырья.

Инновационныйсценарий предполагающий использование конкурентных преимуществ втопливно-сырьевой сфере для диверсификации и качественного обновленияроссийской экономики. Принципиально важным в данном случае является резкийрывок в качестве человеческого капитала и использовании на этой основевысокотехнологичных производств.

4. Мирпосле кризиса

Вероятно,мировое хозяйство после кризиса станет относительно более равномерным, чемсейчас. Заработные платы в «старых индустриальных странах» в период депрессиипонизятся еще больше. Нет оснований ожидать, что в «новых индустриальныхстранах» они возрастут. Достигнутое таким образом «равенство» позволитвозобновить рост промышленности в старых центрах капитализма.

К началунового цикла не станет настолько ощутимо дороже для капитала создаватьпроизводство в США или Индокитае. Пропасть между верхами общества и его низамисохранится, даже увеличится, а не сократится, как считают сторонникикейнсианского сценария. Корпорации не смогут и не захотят подкармливать рабочихпо всему миру, то есть много шире, чем это делалось в 1950-1960 годы присоциал-демократических правительствах в Европе.

Центрыкапиталистического накопления останутся в США, Великобритании, ЕС и других«старых индустриальных» странах, в которых опять начнется промышленный подъем.Нелиберальные цели, таким образом, будут достигнуты: рабочая сила подешевеет,но потребует больше, чем ей готовы дать сверху. Новый цикл капитализма будетозначать обострение борьбы классов.

Заключение

В работебыло определено, что современный кризис это активная фаза идущего десять летпроцесса развала мировой валютно-финансовой системы. Установлены следующиефакторы, которые так же способствовали разрушительному развитию современногоэкономического мирового кризиса:

— общаяцикличность экономического развития;

— перепроизводство основной мировой валюты – доллара США.

— перегревкредитного рынка и явившегося его следствием ипотечного кризиса;

— перегревфондового рынка;

— использование новых непроверенных финансовых методик и инструментов — кредитныхдефолтных свопов (credit default swap) и иных деривативов.

Также былиопределены отличия современного кризиса от предыдущих.

Установленыпричины мешающие устранить в России кризисные явления и определены методы исценарии выхода России из кризиса. Доказано, что наибольшее отличиеинновационного сценария от инерционного и энерго-сырьевого заключается вопережающем росте инвестиций. При этом показатели повышения эффективностиэкономики, как и прироста валового продукта, существенно отстают от приростаинвестиций. Доказано, что по инновационному сценарию импорт увеличится почтивдвое, а экспорт вырастет всего лишь на 60%. При этом предполагается, чтодефицит торгового баланса будет покрываться за счет иностранных инвестиций.

Практическаязначимость работы заключается в том, что выводы и рекомендации могут бытьприменены при разработке и формировании финансовой политики на федеральном ирегиональном уровнях.

Сформулированныев работе выводы и предложения могут быть использованы при дальнейшейтеоретической разработке таких дисциплин, как «Экономическая теория»,«Макроэкономика» и др.