Реферат: Автосервисное предприятие
Министерство образования и науки Российской Федерации
Тольяттинский Государственный Университет
Кафедра «ЭОиУП»
КУРСОВАЯ РАБОТА
по дисциплине «Маркетинг»
БИЗНЕС-План
Студенты: Бережнов ЕвгенийПетрович
Алюсов Дмитрий Валериевич
Группа: М-402
Преподаватель: Зубкова НатальяВикторовна
Тольятти 2004 г.
Содержание
АвтоМойка
Цели и задачи
Услуга
Анализ рынка
План маркетинга
План производства (определениеиздержек)
Управленческий персонал
Финансовый план и оценка риска
Детальный финансовый план
АвтоМойка
Резюме
Автосервисное предприятие открывается в г. Тольятти.
Настоящий бизнес-план будет использоваться для планированиядеятельности предприятия.
Источники, из которых планируется получить финансирование:
собственные — 1515000 руб.;
банк (кредит на 2 лет под 24% годовых) — 600000 руб.
Таблица 1
Предполагаемые затраты на организацию
Использование Сумма, руб.Покупка товарно-материальных запасов
Начало деятельности
120000
1992000
ИТОГО:
2112000
Частное предприятие (ЧП)«Блеск» былозарегистрировано 9.12.2004г. в городе Тольятти, по адресу: Автозаводское шоссе,д.3, палата № 6.
ЧП «Блеск» — автосервисное предприятие по оказаниюуслуг населению. Уставной капитал определен в размере 100 минимальныхзаработных плат.
Сведения о владельцах, наибольших долей капиталасведены в таблицу 2:
Таблица 2
Ф. И.О. Занимаемое положение % собственностиБережнов Е.П.
Алюсов Д.В.
Владелец
Совладелец
51%
49%
ЧП «Блеск» будет функционировать в сфереавтосервисных услуг, а именно будет производить мойку и полировку автомобилей.
Цели и задачиВ настоящее время в данной сфере услуг открылось многоконкурирующих предприятий.
Некоторые из них прекратили свою деятельность из-заустаревшего оборудования и устаревших методов управления и обслуживания.
Появилось много автомоек, которые предлагают широкий спектруслуг и на импортном оборудовании — все это требует больших капиталовложений,что создает условия для роста цен на предлагаемые ими услуги.
В данном случае возникновение автомойки очень выгодно, таккак она находится около гаражного комплекса.
ЧП «Блеск» является единственным в даннойместности предприятием, предоставляющим эту услугу.
Для хорошей работы персонала руководство ЧП «Блеск»обеспечит гибкий график работы и приличную зарплату.
Так как автомойка — это выгодный бизнес, в городе существуетсерьезная конкуренция. Поэтому для удержания предприятия “на плаву" необходимокак можно сильнее снизить стоимость услуг и повысить качество оказания услуг.
УслугаЧП «Блеск» будет производить мойку, полировкукузова, химчистку салона, шлифовку кузовов, мойку днища автомобиля и другиеуслуги.
Предоставляемые ЧП «Блеск» услуги будуткачественными, обслуживание будет проводиться на достаточно профессиональномуровне.
ЧП «Блеск» будет удовлетворять потребности своихпотенциальных клиентов.
В дальнейшем, в целях удержания клиентов ЧП «Блеск»перейдет на уникальный в нашем городе бесконтактный способ мойки, что должнопривести к снижению затрат, времени и стоимости услуг.
Таблица 3. Показатели качества
Основные свойства услуг ЧП «Блеск» Аналогичные услуги Доступные цены, обусловленные использованием в производстве более дешевых материалов и оборудования. Часто высокие цены, причиной является использование в производстве материалов и оборудования зарубежных фирм. Высокий уровень обслуживания. Стандартный подход к обслуживанию клиентов. Гибкий график работы с 10.00 до 21.00. Режим работы почти всех автомоек с 9.00 до 21.00. Анализ рынкаДеятельность ЧП «Блеск» будет направлена на людей,автомобили которых расположены в гаражном комплексе, где находится наша мойка.
Автомойка «Блеск» будет выполнять свои функции дляудовлетворения потребностей людей. Таким образом, ЧП «Блеск» сможетсоставить конкуренцию многим мойкам г. Тольятти.
Местоположение автомойки «Блеск» выбрано неслучайно, так как именно в этом месте находится много потенциальных клиентов.Предполагается пропускная способность автомойки примерно 30-40 человек в день.Мы со специалистами провели маркетинговые исследования. Сегментацияпотребителей сведена в таблицу4.
Таблица 4. Сегментация потребителей
пол/возр. доход 5-7 8-12 15-20 >25 Итого Девушки 18-30 лет 5 30 30 50 115 Мужчины 18-30 лет 10 30 30 50 120 Женщины 31-50 лет 5 30 30 50 115 Мужчины 31-50 лет 10 30 30 60 130 Мужчины 51-65 лет 16 30 20 50 116 Женщины 51-65 лет 1 2 1 4 Итого: 46 151 142 261 600Емкость потребительского рынка.
В результате проведения сегментирования рынка выявленцелевой рынок. С критерием по возрасту — это потребители от 18 до 65 лет, а подоходу — от 8 тыс. руб. и более.
Доля целевого рынка от общего />.
Гаражный комплекс насчитывает около 700 автовладельцев. Ихможно считать потенциальными клиентами авто мойки. Автовладельцев близлежащихдомов тоже можно считать клиентами мойки. Главный плюс автомойки в том, что втом местоположении нет аналогичной организации, которая могла бы предложитьименно такой вид услуги потребителям. В настоящее время автомобиль — почти чтоглавный аксессуар для многих жителей города Тольятти (тем более автомобильнойстолицы). Вполне многие семьи способны приобрести эту вещь. Потенциальнымиклиентами считаем как лиц мужского пола, так и женского. Как показываетстатистика, в настоящее время, ввиду тех обстоятельств, что женщина наравне смужчинами может занимать управляющие посты, следовательно, она может приобрестиэто средство передвижения, тем более что некоторые модели вполне доступныкаждому. Поэтому очень часто мы видим лиц прекрасного пола за рулем автомобилей(тем более и рамки возрастов расширились). Естественно, сложно представитьдевушку, моющую свою “ласточку" в гараже. Поэтому они, по любому,воспользуются услугой автомойки, учитывая вполне приемлемую цену этой услуги.Конечно, частыми клиентами станут люди пред — и пенсионного возраста (из-за невполне хорошего здоровья) и молодые жители города. Снижение потребителейхарактерно для летнего периода ввиду возможности вымыть свою машину у себя надачном участке, на отдыхе, возле водоемов, на озере и тому подобного. Этоснижение будет незначительным (вышеперечисленное относится в основном дляпотребителей с доходом от 5 до 8 тыс. рублей, для остальных — услуги автомойкисильно не окажут заметного влияния на семейный бюджет). Наша автомойкарассчитана на разные марки и виды автомобилей. Из-за значительного количества“маршруток” в городе есть основание считать, что их владельцы рано или позднообратятся к нашим услугам. Для клиентов предусмотрена комната отдыха, чтобы вовремя уборки и мойки автомобиля, можно было расслабиться на диване, посмотрев TV.
Конкуренты.
Услуги автомойки ЧП «Блеск» окажутсяконкурентоспособными, так как уровень цен будет ниже среднего уровня цен погороду Тольятти притом, что это не скажется на качестве оказываемых услуг.
Наибольшие преимущества ЧП «Блеск» заключаются внизких ценах и высоком качестве производимых услуг.
План маркетингаУслуги, предоставляемые ЧП «Блеск», рассчитаны навсе сегменты рынка. Стратегия нашего предприятия основана на принципе: Высокоекачество — Низкие цены. Будут организовываться различные мероприятия по поводускидок. Например, можно будет вымыть свой автомобиль за 50% от стоимости в деньоткрытия. Таким образом, мы сможем привлечь своих будущих потребителей (этосработает как реклама).
ЧП «Блеск» включает следующие виды услуг:
Мойка кузова
Уборка салона
Мойка ковриков
Мойка стекол
Обработка пластика
Покрытие жидким воском
Химчистка салона
Полировка
Мойка двигателя и моторного отсека
Мойка радиатора под давлением
Предпродажная подготовка подкапотного отсека
Уборка багажника
Чернение резины и наружного пластика
Очистка кузова и стекол от битума
Подкачка колес
Мойка подвесного багажника
Покрытие стекол «Антидождем»
Покрытие стекол антизапотевателем
Предпродажная подготовка автомобиля
Для осуществления услуг мы используем оборудование Karcher.
В дальнейшем мы будем переходить на бесконтактную мойку: припомывке машины не используются всякого рода тряпки, щетки, губки, которые хотьи незначительно, но изнашивают лако-красочное покрытие кузова автомобиля; приэтом применяются специальные химические вещества французского производства длябесконтактной мойки автомобиля, наносимые специальным аппаратом низкогодавления «пеногенератором»; по истечении 3-5 мин. химический составрастворит химические отложения и грязь на вашем автомобиле. Этот вид автомойкиснизит количество работников.
Для привлечения большего количества водителей из суммычистой прибыли мы выделим средства для рекламы. Во-первых, разного родауказатели на дороге для тех, кто за рулем. Во-вторых, реклама на радио “Шансон".Как показывает статистика, очень большое количество автомобилистов слушают эторадио утром, когда в эфире специализированная, именно рассчитанная на них, игра“Большие гонки по городу Тольятти". Следовательно, выход рекламы именно вто время, один раз, и низкие затраты и огромное внимание владельцев авто.
План производства (определение издержек)
Автомойка ЧП «Блеск» расположена в 9 кв. побульвару Туполева. Это местоположение выбрано не случайно, так как это большойгаражный комплекс и ни одной мойки по близости.
Технологию предоставления услуг ЧП «Блеск» можноописать следующими этапами:
Клиент, решивший помыть свой автомобиль, подъезжает к боксамавтомойки. Там его встречает один из работников мойки, спрашивает какой видуслуг, он хочет, чтобы ему оказали, и загоняет автомобиль в свободный бокс.
В это время водитель может пройти в комнату для ожидания илив бар, который находится через дорогу.
После окончания мойки автомобиль выгоняют на улицу, гдеисправляют допущенные погрешности и протирают замшей насухо.
Когда все потребности клиента будут удовлетворены, онрасплачивается за услуги через кассу и уезжает.
Для успешной деятельности автомойки необходимо не толькооборудование, но и другие средства, такие как, полироли, абразивные пасты,шампуни, и т.д.
Предположительно на закупку этих средств фирма выделит около2500руб.
Все это будет приобретено в специализированных магазинах.
Управленческий персоналОрганизационная структура автомойки:
Директор
¯
Бухгалтер
¯
Мойщики — 8 чел.
Непосредственным руководителем ЧП «Блеск» будетявляться основной учредитель фирмы — Бережнов Евгений Петрович. СтудентТольяттинского Государственного Университета. Предполагаемая заработная платабудет составлять 5000 руб.
Следующим звеном в управлении будет соучредитель АлюсовДмитрий Валериевич, он же будет работать бухгалтером. Его зарплата будет 5000руб.
Директор автомойки будет выполнять функции администратора.Соучредитель будет участвовать в управлении фирмой, в тоже время будетзаниматься бухгалтерией.
В автомойке ЧП «Блеск» будут работать 8 мойщиков,по четыре в две смены.
Подбор кадров будет осуществлять директор — Бережнов ЕвгенийПетрович и совладелец — Алюсов Дмитрий Валерьевич. Мойщики будут приниматься наработу с опытом работы на основе собеседования (возможно и на другихоснованиях, можно научиться у работника со стажем).
Выплата заработной платы будет осуществляться в концекаждого месяца.
Размер заработной платы будет соответственно составлять:
Директор — 5000 руб.
Бухгалтер — 5000 руб.
Мойщик — 2000руб.
По результатам работы за год будут выплачиваться премии,размер которых будет устанавливаться в зависимости от размера прибыли предприятия.
В дальнейшем планируется повышение заработной платы.
Объем требуемых средств (определение исходного капитала и источникиего образования).
Таблица 5. Текущие затраты на автомойку
Наименование Количество 2004г 2005г 2006г />Стои
мость,
руб.
Сумма, руб. Сумма, руб. Сумма, руб. />Лицензия
Установка телефона
Страховка
1
1
1
2000
12000
20000
2000
12000
20000
-2000
20000
-2000
20000
/>Итого:
-34000
-22000
-22000
/>Заработная плата:
директор
бухгалтер
мойщик
1
1
8
5000
5000
2000
55000
55000
176000
6000
6000
2500
66000
66000
220000
7000
7000
3000
77000
77000
264000
/>Итого на зарплату:
286000
352000
418000
/> Амортизация 30% 20000 6000 6000 6000 /> /> Покупка материальных запасов 120000 120000 120000 120000 /> Коммунальные услуги 59000 59000 59000 59000 />
Итого:
-505000
-559000
-625000
Финансовый план и оценка риска
Риск — вероятность потери предприятием части своих ресурсов,недополучение доходов или появление дополнительных расходов в результатеосуществления производственной и финансовой деятельности.
В каждом бизнесе, а в особенности новом, существуетопределенная степень риска. Он может быть связан с вложением капитала, снедополучением дохода, с имуществом. Очень важно выбрать правильные местакомпенсации.
Существует много видов риска.
Производственный риск — связан с возможностьюневыполнения своих обязательств фирмой по контракту.
Финансовый риск — связан с возможностью повышениясвоих финансовых обязательств перед инвестором.
Инвестиционный риск — связан с возможностьюобесценивания как собственных, так и приобретенных ценных бумаг.
Рыночный риск — связан с возможным колебаниемрыночных процентных ставок, как собственной национальной денежной единицы, таки курсов зарубежных валют.
Коммерческий риск — связан с маркетинговым риском,деловым риском и финансовым риском.
Посреднический риск — связан с несвоевременнойоплатой сделки и с недобросовестностью партнеров по сделке.
Банковский риск — связан с форс-мажорнымиобстоятельствами.
Страховой риск — связан с жизнью и здоровьем, а такжевладением, пользованием имуществом.
Автомойка «Блеск» может подвергнуться рыночному,коммерческому, страховому и банковскому рискам.
Для компенсации риска фирма «Блеск» будетиспользовать страхование.
Детальный финансовый планТаблица 6. Ежемесячный доход автомойки «Блеск» на2004 г.
Наименование услуги Цена, руб. Количество выполненной работы в месяц Доход, руб.Мойка кузова
Уборка салона
Мойка ковриков
Мойка стекол
Обработка пластика
Химчистка салона и багажника
Химчистка сидений (одно)
Покрытие полиролью
Полировка шлиф. машинкой
Мойка двигателя и моторного отсека
Мойка радиатора под давлением
Предпродажная подготовка подкапотного отсека
Уборка багажника
Чернение резины и наружного пластика
Очистка кузова и стекол от битума
Подкачка колес (одно)
Покрытие стекол «Антидождем»
Покрытие стекол антизапотевателем
Мойка днища
Предпродажная подготовка автомобиля
80
80
30
30
50
2000
200
150
3000
70
20
120
20
30
250
5
70
70
120
460
600
60
550
100
100
5
5
70
5
50
50
15
100
100
5
100
50
50
40
4
48000
4800
16500
3000
5000
10000
4000
10500
15000
3500
1000
1800
2000
3000
1250
2000
3500
3500
4800
1840
ИТОГО в месяц:
147990
Ежемесячный доход на 2005 год увеличится предположительно на25% и составит 184987руб. Это произойдет из-за растущей популярности ЧП «Блеск»,т.к увеличится приток клиентов и количество выполняемых услуг. А в 2006 годупредполагаемый ежемесячный доход составит: 231234руб. В данной таблицеприсутствуют данные наиболее реального прогноза объема выполненных услуг.
Таблица 7. План доходов и расходов
№ Наименование статьи и формула расчета Индекс Результаты, руб 2004 г. 2005 г. 2006 г. 1. Ежемесячный доход предприятия/>
147990 184987 231234 2.Общий доход за год:
/>
/>
1775880 2219844 2774808 3.Общая прибыль за год:
/>
/>
1270880 1660844 2149808 4.Единый социальный налог:
/>
/>
248623 310778 388473 5.Чистая прибыль в год:
/>
/>
1022257 1350066 1761335Таблица 8. Планвозврата ссуд и план прибыли предприятия ЧП «Блеск»
№ Наименование статьи Годы по возврату кредитов 2004 г. 2005 г. 2006 г. 1. Возврат ссуды, руб. 300000 300000 2. Оплата процентов, руб. 72000 72000
Итого:
372000
372000
3. Чистая прибыль, руб. 1022257 1350066 1761335 4.
Финансовая прибыль, руб.:
/>
650257 978066 1761335Общая финансовая прибыль за три года составит:
/>
Из этих расчетов видно, что срок окупаемости капитальныхвложений составит 3 года. Произведем расчет экономической эффективности,используя метод общего дисконтирования доходов:
/>
или
/>,
где Е — процентная ставка на капитал 10%, 20%, 30% и т.д.или 0,1, 0,2, 0,3 и т.д.; Т — срок окупаемости.
/>
Чистый дисконтированный доход составит:
/>,
где КВВ. ПР — капитальные вложениянеобходимые для начала предпринимательской деятельности (табл.1),
т.к ЧДД > 0, то предпринимательская деятельностьсчитается экономически эффективной, и поэтому рассчитываем индекс доходности:
/>
Вложение капитала в размере 2112000 руб. в открытиеавтомойки ЧП «Блеск», будет выгодным, т.к предприятие получит чистуюфинансовую прибыль в размере 3389658 руб. (за три года), что позволит окупитьвложенные средства в течение 3-х лет, с учетом возврата кредита в течение 2-хлет.
Общий дисконтируемый доход составит 2281160 руб., а индексдоходности — 1,08, это свидетельствует, что на каждый вложенный рубльпредприятие получит прибыль в размере 1,08руб.