Реферат: Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну

Министерство высшего и профессионального образованияРФ

Дальневосточныйгосударственный университет

Кафедрауголовного права

Незаконное получение и разглашение сведений,составляющих коммерческую или банковскую тайну

                                                  Выполнила:

студенткагр. 738 ф-та Предпринимательского права Казицкая Н.С.

                               Владивосток, 2000


Введение.

Данная работа написана на тему «Незаконное получениеи разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну».Основным источником ее написания явилась книга Корчагина А.Г, Иванова А.М, иЩербакова А.В. «Экономические преступления», хотя использовались и другиеисточники. В работе подробно проанализирована ст.183 УК РФ, а также другие НПА,в которых дается понятие «коммерческая (банковская) тайна», т.к. ст. 183 УК РФявляется бланкетной и это понятие в ней не раскрывается. Данная статья являетсяновой, и ее появление весьма своевременно, т.к. построение нормальнофункционирующей рыночной экономики без создания условий охраны основной еесоставляющей – коммерческой тайны (необходимой для здоровой конкуренции) – непредставляется возможным.

Развитие свободного предпринимательства и связанной с ним конкуренциинастоятельно требует правового обеспечения защиты информации, представляющейкоммерческую ценность, разглашение которой может причинить вред субъектамэкономической деятельности. Закон «О конкуренции и ограничении монополистическойдеятельности на товарных рынках» относит получение, использование и разглашениеинформации, составляющую коммерческую тайну, к типичным проявлениямнедобросовестной конкуренции.

Специалисты указывают, что внастоящее время в России в сфере правового регулирования отношений, связанных сзащитой коммерческой тайны, действует более ста законодательных и иныхнормативных актов. К ним, в частности, относятся: Конституция РФ (ст.34),Гражданский кодекс РФ (ст.139, 727), Таможенный кодекс РФ (ст.16, 158, 161,163, 165, 167, 186, 286, 287, 344), Арбитражный процессуальный кодекс РФ(ст.9), Федеральные законы «Об информации, информатизации и защите информации»(ст.8, 10, 21), «О конкуренции и ограничении монополистистической деятельностина товарных рынках» (ст.10, 15), «О государственной тайне» (ст.10), «О частнойдетективной и охранной деятельности в Российской Федерации» (ст.3), «Осредствах массовой информации» (ст.4, 20, 40, 41, 58), «О федеральных органахправительственной связи и информации» (ст.10, 11, 18, 23), «О государственнойналоговой службе Российской Федерации» (ст.7), «О федеральных органах налоговойполиции» (ст.10), «О стандартизации» (ст.4), «О недрах» (ст.27, 43, 49), «Оестественных монополиях» (ст.13), «Об основах государственной службы» (ст.10,12, 21), постановление  Правительства РСФСР от 5 декабря 1991 г. №3 «О перечнесведений, которые не могут составлять коммерческую тайну», Положение о Судебнойпалате по информационным спорам при Президенте Российской Федерации,утвержденное Указом Президента РФ от 31 января 1994 г. №228 и др[1].

Само понятие коммерческой тайныраскрывается в ч.1 ст.139 Гражданского кодекса РФ, согласно которой информациясоставляет коммерческую тайну в случае, когда эта информация имеетдействительную или потенциальную коммерческую ценность в силу неизвестности еетретьим лицам, к ней нет свободного доступа на законном основании, и обладательинформации принимает меры к охране ее конфиденциальности[2].

Состав и объем сведений,составляющих коммерческую тайну, порядок ее защиты определяются самимпредпринимателем. Прежде всего, коммерческая тайна охраняется в областивнедрения достижений научно-технического прогресса и ноу-хау. Коммерческойтайной могут являться и другие «секреты» хозяйствующих субъектов, как-то:сведения о производстве, планах развития предприятия, финансах, сроках и суммекредитования, состоянии рынка, партнерах, переговорах, контрактах и др[3]. Вместе с тем существуетперечень сведений, который не могут составлять коммерческую тайну. В настоящеевремя такой перечень установлен постановлением Правительства РФ от 5 декабря1991 г. №35. В него входят: учредительные документы и Устав, документы, дающиеправо заниматься предпринимательской деятельностью (регистрационныеудостоверения, лицензии и патенты), сведения по установленным формам отчетностио финансово-хозяйственной деятельности и иные сведения, необходимые дляпроверки правильности начисления и уплаты налогов и других обязательныхплатежей, документы о платежеспособности, сведения о численности и составеработающих, их заработной плате и условиях труда, а также о наличии свободныхрабочих мест, документы об уплате налогов и обязательных платежей, сведения озагрязнении окружающей среды, нарушении антимонопольного законодательства,несоблюдении безопасных условий труда, реализации продукции, причиняющей вредздоровью населения, а также других нарушениях законодательства и размерахпричиненного при этом ущерба и др.

Кроме того, в целяхпредупреждения злоупотреблений в процессе приватизации указанное постановлениеПравительства запретило государственным и муниципальным предприятиям относить ккоммерческой тайне данные о размерах имущества предприятия и его денежныхсредствах, о вложении средств в ценные бумаги других предприятий, в процентныеоблигации и займы, в уставный фонды совместных предприятий, о кредитных,торговых и иных обязательствах предприятия, о договорах с кооперативами, иныминегосударственными предприятиями и отдельными гражданами[4].

Нужно отметить,что сведения, которые не могут составлять коммерческую тайну, не исчерпываютсяуказанным Перечнем. В ряде других нормативных актов также можно встретитьположения, что соответствующие сведения не могут считаться коммерческой тайной.Например, в ст.32 Федерального закона от 12 января 1996 г. «О некоммерческихорганизациях»[5] подчеркнуто, что не могут быть предметомкоммерческой тайны размеры и структура дохода такой организации, сведения о еерасходах, численности и составе работников, об оплате труда, использованиибезвозмездного труда граждан в деятельности некоммерческой организации.Чрезвычайно важным являются положения ст.30 Федерального закона от 20 марта1996 г. «О рынке ценных бумаг»[6], где сформулированы требования обобязательном раскрытии определенной информации на рынке ценных бумаг.

Таким образом, организация, предполагающая придать каким-либо сведениямрежим коммерческой тайны, должна определить круг сведений, составляющих такуютайну, установить порядок ознакомления с этими сведениями и круг лиц, имеющихправо знакомиться с названными сведениями, т.е. обеспечить ихконфиденциальность.

Применительно кдеятельности банков и других кредитных организаций следует различатькоммерческую тайну самих кредитных учреждений как коммерческих организаций ибанковскую тайну. «Под банковской тайной понимаются профессиональноеобязательство банка держать в строжайшей тайне всю информацию, относящуюся кфинансовым и личным аспектам деятельности клиентов и некоторых третьих лиц приусловии, что такая информация получена в результате нормального банковскогообслуживания этих клиентов»[7]. В отличие от коммерческой тайны, когдакруг относящихся к ней сведений устанавливается самой организацией, кругсведений, являющихся банковской тайной, определен законом и одинаков для всехбанков, их клиентов и корреспондентов. Законом определяется также круг лиц,которые в соответствующих случаях имеют право получать сведения, составляющиебанковскую тайну. Сама кредитная организация по своему усмотрению не может нирасширить, ни сузить ни перечень сведений, отнесенных к банковской тайне, никруг лиц, имеющих право получать эти сведения. На мой взгляд, прав О. Олейник,полагающий, что банковская тайна – это компромисс частных интересов ипотребностей банка и клиента с публичной необходимостью обеспеченияпрозрачности или открытости банковской или иной предпринимательскойдеятельности[8].

Основныепринципиальные положения о составе сведений, составляющих банковскую тайну, и орежиме этой тайны изложены в ст.857 ГК РФ и в ст.26 ФЗ «О банках и банковскойдеятельности» (в ред. от 7 июля 1995 г.)[9]

Так, ст.857 ГКРФ устанавливает, что банк гарантирует тайну банковского счета и банковскоговклада, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения, составляющиебанковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или ихпредставителям. Государственным органам и их должностным лицам такие сведениямогут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренномзаконом.

Это положениеконкретизируется в ст.26 ФЗ «О банках и банковской деятельности», согласнокоторой кредитные организации и Центральный банк России гарантируют тайну обоперациях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Банк России невправе разглашать сведения о счетах, вкладах, а также сведения о конкретныхсделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные ими врезультате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций.Аудиторские организации также не в праве раскрывать третьим лицам сведения обоперациях, счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов икорреспондентов, полученные в ходе проводимых ими проверок.

Таким образом,банковскую тайну составляют сведения об операциях, счетах и вкладах клиентовбанка и его корреспондентов, а также сведения о самих клиентах.

В то же время винтересах борьбы с преступностью, осуществления правосудия, соблюденияналогового, антимонопольного и таможенного законодательства рядом нормативныхактов определен круг организаций и лиц, которые в соответствующих случаях имеютправо на получение информации, составляющей коммерческую или банковскую тайну.

Применительно кбанковской тайне в общем плане это положение сформулировано в ч.2 ст.857 ГК РФ: «Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставленытолько самим клиентам или их представителям. Государственным органам и ихдолжностным лицам такие сведения могут быть предоставлены в исключительныхслучаях и в порядке, предусмотренном законом». ФЗ «О банках и банковскойдеятельности» (ст.26) конкретно предусмотрено:«Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющихпредпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаютсякредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетнойпалате РФ, органам государственной налоговой службы и налоговой полиции,таможенным органам РФ в случаях, предусмотренных законодательными актами об ихдеятельности, а при наличии согласия прокурора – органами предварительногоследствия по делам находящимся в их производстве.

Справки посчетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим,судам, а при наличии согласия прокурора – органам предварительного следствия поделам, находящимся в их производстве.

Справки посчетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организациейлицам, указанным владельцем счета или вклада кредитной организации взавещательном распоряжении, нотариальным конторам, по находящимся в ихпроизводстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношениисчетов иностранных граждан – иностранным консульским учреждениям».

О праве судебныхорганов запрашивать и получать у банков всю необходимую информацию, имеющуюзначение для рассмотрения дела, говориться в ГПК, АПК и УПК РФ.

Наиболеераспространенное для банков действие – предоставлять сведения налоговыморганам. Закон РФ от 22 декабря 1991 г. «Об основах налоговой системы в РФ»[10] обязывает банки, кредитныеучреждения, биржи и иные предприятия представлять налоговым органам данные офинансово-хозяйственных операциях налогоплательщиков – клиентов этих учрежденийи предприятий за истекший финансовый год в порядке, установленном Министерствомфинансов РФ (ст.15). Закон РФ от 21 марта 1991 г. «О государственной налоговойслужбе РСФСР»[11] предоставляет право налоговым органамполучать от предприятий, учреждений, организаций (включая банки и иныефинансово-кредитные учреждения) справки, документы и копии с них, касающиесяхозяйственной деятельности налогоплательщиков и необходимые для правильногоналогообложения (п.3 ст.7). По закону РФ от 24 июня 1993 г. «О федеральныхорганах налоговой полиции»[12] последним предоставлено право получатьбезвозмездно от министерств, ведомств, а также предприятий, учреждений иорганизаций независимо от формы собственности, физических лиц информацию,необходимую для исполнения возложенных на них обязанностей, за исключениемслучаев, когда законом установлен специальный порядок такой информации (п.9ст.11). Особо следует упомянуть Указ президента РФ от 23 мая 1994 г. №1006 «Обосуществлении комплексных мер по своевременному и полному внесению в бюджетналогов и иных обязательных платежей», которым установлено, что банки и другиекредитные организации обязаны информировать налоговые органы о  совершениифизическими лицами (включая нерезидентов) операций на сумму, эквивалентную 10тыс. долл. США и выше[13].

При проведениипроверок финансово-хозяйственной деятельности лиц, перемещающих товары итранспортные средства через таможенную границу РФ, таможенных брокеров либоиных лиц, осуществляющих деятельность, контроль за которой возложен натаможенные органы РФ, должностные лица этих органов вправе требоватьбезвозмездного предоставления и знакомиться с любой документацией (включаябанковскую) и информацией, касающейся осуществления внешнеэкономической и инойхозяйственной деятельности, имеющей отношение к таможенному делу и функциямтаможенных органов (ст.186 ТК РФ).

Особый интересвызывает проблема получения сведений, составляющих банковскую тайну,правоохранительными органами. Из процитированного выше текста ст.26 Закона «Обанках и банковской деятельности» следует, что составляющие банковскую тайнусправки по операциям, счетам и вкладам юридических и физических лиц могутвыдаваться органам предварительного следствия только по делам, находящимся в ихпроизводстве, при наличии специального на то разрешения прокурора.Предварительное следствие по уголовным делам, как известно, в настоящее времяпроизводится следователями прокуратуры, органов внутренних дел, органов ФСБ ифедеральных органов налоговой полиции. Таким образом, исходя из буквальноготекста ст.26 Закона «О банках и банковской деятельности», получается, чтоорганы дознания, производящие расследование, не вправе добиваться получениясведений, составляющих банковскою тайну, точно так же, как и органыпрокуратуры, производящие проверку материалов при отсутствии возбужденногоуголовного дела, и органы, осуществляющие оперативно-розыскную деятельность[14].

Однако имеется ипротивоположная точка зрения, основанная на толковании уголовно-процессуальногозаконодательства и законов, регламентирующих деятельность органов прокуратуры,милиции и оперативно-розыскную деятельность. Так, А. Федоров, приводя положенияст.109 УПК, где говорится о праве в ходе доследственной проверки сообщений изаявлений о совершении преступления истребовать необходимые материалы иполучать объяснения, ст.11 Закона РСФСР «О милиции» о праве милиции длявыполнения возложенных на нее обязанностей получать от граждан и должностныхлиц необходимые объяснения, сведения, справки, документы и копии с них, а такжест.1 УПК РСФСР, согласно которым порядок производства по уголовным делам,установленный уголовно-процессуальным законодательством, является единым иобязательным по всем делам, утверждает, что противоречий междузаконодательством о банковской тайне и уголовно-процессуальнымзаконодательством нет и во всех этих случаях следует руководствоваться толькоУПК, а не ФЗ «О банках и банковской деятельности»[15].

Думается, чтоэто излишне категоричное заключение. Противоречия, бесспорно, имеются[16], если тем более считать,что законодательство об уголовно-процессуальной деятельности, прокуратуре имилиции – это общие нормы о правах и полномочиях правоохранительных органов, аст.26 Закона «О банках и банковской деятельности» регламентирует частный,специальный случай. Не зря же руководители МВД постоянно поднимают вопрос обобеспеченности более широкого доступа правоохранительных органов к информации опрофессиональных участниках рынка ценных бумаг, а также сведениям, составляющимкоммерческую и банковскую тайну, с одновременным усилением ответственностидолжностных лиц правоохранительной системы, виновных в утечке конфиденциальнойинформации[17].

Порядокполучения информации, представляющей коммерческую тайну, установлен различнымизаконодательными актами, регулирующими деятельность контролирующих иправоохранительных органов. Несколько примеров. Так, ФЗ «О конкуренции иограничении монополистической деятельности на товарных рынках» (ст.13-15)закреплено право доступа к любой информации, в том числе и являющейсякоммерческой тайной, необходимой для осуществления законной деятельностиантимонопольных органов, для сотрудников этих органов. Согласно ст.344 ТК РФдолжностное лицо таможенного органа, в производстве или на рассмотрениикоторого находится дело о нарушении таможенных правил, имеет право на основанииписьменного запроса бесплатно получать от государственных органов, а также лиц,необходимую для разрешения дела информацию, включая информацию, представляющуюкоммерческую или охраняемую законом тайну. Постановлением Правительства РФ от29 июля 1994 г. №834 «Вопросы Государственного комитета РФ по статистике»[18] Госкомстат России наделенправом получать государственную отчетность (в том числе, составляющуюкоммерческую тайну), а также необходимые данные и материалы по всемстатистическим работам в любой стадии их разработки и пояснения кпредставляемой отчетности бесплатно в установленных объемах и в установленныесроки от всех юридических лиц и других хозяйствующих субъектов.

Статья 183. Незаконное получение и разглашение сведений,составляющих коммерческую или банковскую тайну.

1.    Собирание сведений,составляющих коммерческую или банковскую тайну, способом путем похищениядокументов, подкупа или угроз, а равно иным незаконным в целях разглашения либонезаконного использования этих сведений –

Наказывается штрафом в размере от ста до двухсотминимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иногодохода осужденного за период от одного до двух месяцев либо лишением свободы насрок до двух лет.

2.   Незаконное разглашение илииспользование сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, безсогласия их владельца, совершенные из корыстных побуждений или иной личнойзаинтересованности и причинившее крупный ущерб –

Наказывается штрафом в размере от двухсот допятисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы илииного дохода осужденного за период от двух до пяти месяцев либо лишениемсвободы до трех лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных размеровоплаты труда, или в размере заработной платы или иного дохода осужденного запериод до одного месяца либо без такового[19].

Статья 183 УКРФ, направленная на защиту коммерческой и банковской тайны, состоит из двухчастей, предусматривающих различные преступления, объединяемые лишь предметомпосягательства – сведения, составляющие коммерческую или банковскую тайну. Онапостроена по аналогии ст.65 УК РСФСР, предусматривавшей ответственность запохищение и собирание с целью продажи сведений, составляющих государственнуюили военную тайну.

Цель состава –уголовно-правовая охрана установленных государством условий и порядкаосуществления как предпринимательской в целом, так и банковской в частностидеятельности от незаконного проникновения в легальную деятельность лиц длясовершения преступлений[20]. Таким образом, объектом преступления,предусмотренного ст.183 УК РФ, являются коммерческие и банковскиеправоотношения, обеспечивающие защиту коммерческой или банковской тайны[21].

В ч.1 ст.183 УКпредусмотрена ответственность за собирание сведений, составляющих коммерческуюили банковскую тайну, путем похищения документов, подкупа или угроз, а равноиным незаконным способом в целях разглашения либо незаконного использования этихсведений. Хотя в тексте закона назван лишь один конкретный предмет – документы,сведения, составляющие коммерческую тайну, могут быть материализованы и вдругих носителях: чертеж, модель, дискеты, промышленный образец,формула изобретения, технологии, включая ноу-хау, физические поля, в которыхинформация находит отображение в виде символов, образов, сигналов, техническихрешений и процессов и др.

Объективнаясторона преступления может быть выражена различными действиями, объединяемымипонятием «собирание». Оно охватывает похищение документов и других материальныхносителей коммерческой (банковской) тайны, завладение (или попытка завладения)ею путем подкупа, различных угроз и шантажа в отношении лиц, владеющихкоммерческой (банковской) тайной, или их близких, перехват информации всредствах связи, незаконное ознакомление с документами или их копирование инымиспособами, использование подслушивающих приборов и иных специальных техническихсредств, проникновение в компьютерную систему и другие незаконные способы.Собирание сведений, отнесенных к коммерческой или банковской тайне, путемнеправомерного доступа к охраняемой компьютерной информации, если это повлеклоуничтожение, блокирование, модификацию либо копирование информации, нарушениеработы ЭВМ, системы ЭВМ или их сети, следует квалифицировать по совокупностич.1 ст.183 и ст.272 УК.

Похищениепредполагает незаконное изъятие документов, составляющих коммерческую илибанковскую тайну у их владельца[22]. Похищение документов и иных носителейкоммерческой (банковской) тайны может быть совершено тайно, открыто, сприменением обмана или физического насилия. В последнем случае насильственныедействия должны получить самостоятельную квалификацию.

Подкуппредполагает склонение лиц, обладающих коммерческой или банковской тайной, к ееразглашению или передаче путем предложения или дачи им денег, иных материальныхценностей либо предоставления услуг имущественного характера[23]. Если способом собираниясведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, был подкуп лиц,выполняющих управленческие функции в коммерческой или иной организации, илидолжностных лиц, думается, что виновного следует привлечь к ответственности нетолько по ч.1 ст183 УК, но и по ч.1 или ч.2 ст.204 или ст.291 УК.

Угроза означаетприменение психологического насилия (реального, непосредственного илинаправленного в будущее), выражающегося в угрозе нанесения побоев, причинениявреда здоровью, убийства, распространения сведений позорящего характера, причемкак в отношении лиц, владеющих коммерческой или банковской тайной, так и вотношении их близких, уничтожении или повреждении их имущества.

Иные незаконныеспособы собирания коммерческой или банковской тайны могут составлять действияпо использованию документов, содержащих данную информацию без ее обращения всвою собственность; использование компьютерной техники или иныхтехнических средств для обеспечения доступа к незаконному получениюинтересующей информации[24].

Составпреступления формальный; наказуемы сами действия по собиранию сведений,составляющих коммерческую или банковскую тайну, независимо от наступлениякаких-либо последствий этих действий.

Собираниесведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну – это преступление,совершаемое с прямым умыслом. Виновный осознает, что собираемая им информацияявляется коммерческой или банковской тайной, имеет действительную илипотенциальную коммерческую ценность в силу неизвестности ее третьим лицам, чток ней нет свободного доступа, поскольку обладатель информации принимает меры кохране ее конфиденциальности.

Элементомсостава преступления является и цель совершения данных действий – разглашениесведений, составляющих тайну предпринимателя, либо незаконное использованиеэтих сведений.

Мотивыпреступления различны. Это могут быть мотивы, связанные с конкурентной борьбой,корысть, зависть и месть, связанные с желанием причинить вред владельцукоммерческой или банковской тайны, клиентам или корреспондентам банка, и др.

Субъектомпреступления может быть любое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста,которое не являлось владельцем коммерческой (банковской) тайны и не былодопущено к ней по профессиональной или служебной деятельности.

Часть 2 ст.183УК регламентирует ответственность за незаконное разглашение или использованиекоммерческой или банковской тайны без согласия ее владельца, совершенное изкорыстных побуждений или иной личной заинтересованности, причинившее крупныйущерб.

Коммерческую(банковскую) тайну должны соблюдать все работники организации и иные лица,которым эта тайна стала известна в связи с профессиональной или служебнойдеятельностью. Это могут быть рядовые работники и руководители организаций,должностные лица и служащие органов прокуратуры, следствия и дознания,налоговых и таможенных органов, арбитражного суда, нотариата, органов валютногоконтроля, антимонопольных органов, аудиторских организаций, Госстандарта и др.В соответствующих нормативных актах установлена их обязанность соблюдатькоммерческую (банковскую) тайну. Тайна должна соблюдаться лицами, еювладеющими, и после увольнения их с работы, конечно, до тех пор, пока этисведения не перестали быть охраняемой тайной, к которой нет свободного доступа[25].

Способыразглашения и использования коммерческой (банковской) тайны различны, но вовсех случаях лицо, совершающее эти действия, знает, что разглашаемые илииспользуемые им сведения являются тайной. Разглашение – это незаконное преданиеогласке конфиденциальных сведений, вследствие чего они без согласия владельцастали известны посторонним лицам, т.е. тем, кто не имел права на ознакомление сэтими сведениями. Незаконное использование сведений, являющихся чужойкоммерческой или банковской тайной, будет иметь место, в частности, приприменении этих сведений в экономической (предпринимательской) деятельности безразрешения владельца всеми, кому эта тайна стала известна в связи спрофессиональной или служебной деятельностью.

Из текста ч.2данной статьи вытекает, что виновный законно, т.е. в силу своих полномочий илипо иным основаниям, обладает сведениями, составляющими коммерческую илибанковскую тайну, но не имеет согласия владельца этих сведений на ихразглашение или использование. Согласие владельца не может устранитьнезаконность разглашения или использования коммерческой или банковской тайны,если такое разглашение или использование запрещены действующиминормативно-правовыми актами или затрагивают законные права и интересы другихлиц. Согласие владельца должно быть дано в форме, которая определяетсяхарактером сведений и содержанием прав на них владельца. Недостаточно, например,устного разрешения на использование банковской информации о вкладах клиента ит.п.

Вывод о том, чтосогласие не должно быть устным, подтверждается ч.2 ст.857 ГК РФ, в соответствиис которой сведения, составляющие банковскую тайну, могут получить только самиклиенты или их представители. В этой ситуации представители действуют в рамкахгражданского закона (ст.182, 184, 185 ГК РФ), т.е. на основании доверенности,акта уполномоченного на то органа, письменного договора[26].

В отличие отдеяния, предусмотренного ч.1 ст.183 УК, данное преступление имеет обязательныйпризнак – причинение крупного ущерба, находящегося в причинной связи сразглашением или использованием чужой коммерческой (банковской) тайны. Этомогут быть большие материальные убытки, понесенные хозяйствующим субъектом вконкурентной борьбе, вызванные спадом производства, необходимостью егопереориентации, уменьшением клиентуры и т.д.

Мотивы и целиразглашения или использования коммерческой (банковской) тайны могут бытькорыстные, связанные со стремлением получить из этого материальную выгоду, илитакими, которые свидетельствуют о личной заинтересованности виновного всовершении этих действий и причинении крупного ущерба: месть,зависть, обида, родственные и товарищеские побуждения, желание угодить близкомучеловеку и т.д.

Виновное лицо,разглашая или используя чужую коммерческую (банковскую) тайну, понимает, чтоэто повлечет или может повлечь причинение крупного ущерба владельцу тайны,желает этого или сознательно допускает либо безразлично относится к такомупоследствию.

Субъектпреступления – специальный. Им может быть вменяемое физическое лицо, которомупо характеру выполняемой работы или служебных обязанностей стали известнысведения, составляющие коммерческую или банковскую тайну, но не владелец даннойинформации.

Конструкцияданного состава преступления страдает следующими недостатками:

А)Законодательно не определен размер крупного ущерба;

Б) часть втораяст.183 УК РФ является материальной, что на практике приводит к тому, что этанорма не работает, т.е. это так называемая «мертвая» норма. Необходимо и этотсостав сконструировать в виде в виде формального, исключив слова «причинившеекрупный ущерб»;

В) отсутствуютквалифицирующие признаки;

Г)уголовно-правовые санкции данной статьи являются относительно-альтернативными инуждаются в совершенствовании[27].

Собираниесведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, различныминезаконными способами, совершенное должностными лицами или лицами,уполномоченными на выполнение управленческих функций в коммерческих или иныхорганизациях, при наличии всех необходимых признаков составов злоупотреблениядолжностными полномочиями (ст.285 УК) или злоупотребления полномочиями (ст.201УК) следует рассматривать как совокупность незаконного получения сведений, составляющихкоммерческую или банковскую тайну, и соответствующего преступления противинтересов службы.

Если, сведения,составляющие коммерческую или банковскую тайну, незаконно разглашает илииспользует должностное лицо (следователь, прокурор, налоговый или таможенныйинспектор и др.), частный нотариус или частный аудитор, получившие доступ кэтим сведениям в силу занимаемой должности, содеянное также, на мой взгляд,представляет совокупность преступлений: соответственно ст.286 УК ич.2 ст.183 УК либо ст.202 УК и ч.2 ст.183 УК[28].

При другихспорных вопросах квалификации необходимо исходить из учения о реальной иидеальной совокупности преступлений, конкуренции общих и смешанных норм, частии целого[29], и требований ст.17 УК РФ, где закреплено,сто при совокупности преступлений лицо несет уголовную ответственность закаждое совершенное преступление по соответствующей статье или части статьинастоящего кодекса, а при конкуренции общей и специальной нормы уголовнаяответственность наступает по специальной норме[30]. Эти положения актуальны и могутприменяться при квалификации всех видов преступлений, в том числе и банковских[31].


                             Список литературы.

1.  Гвирцман М.В. Правовоерегулирование банковской тайны // Деньги и кредит. 1992. №6.

2.  Егоров А. Правовые основы тайны //Закон. 1998. №2.

3.  Куликов А.О. О коммерческой ислужебной тайне // Хозяйство и право. 1996 №11.

4.  Куршаков Д. Банковская тайна //Закон. 1998. №2.

5.  Олейник О. Правовые проблемыбанковской тайны // Хозяйство и право. 1997. №6.

6.  Плаксин В.А., Макогон Ю.В.Коммерческая тайна: правовые проблемы // Государство и право. 1992. №8.

7.  Федоров А. Банковская тайна иуголовное судопроизводство // БДИ: безопасность, достоверность, информация.1996. №4.

8.  Горелик А.С., Шишко И.В., ХлупинаГ.Н. Преступления в сфере экономической деятельности…

9.  Комментарий к УК РФ. М., 1998.

10.      Корчагин А.Г., Иванов А.М,Щербаков А.В. Экономические преступления (политико-правовые аспекты).Владивосток, 1999.

11.      Куринов Б.А. Основы квалификациипреступлений. М., 1984

12.      Ларичев В.Д. Преступления вкредитно-денежной сфере и противодействие им. М., 1996.

13.      Лопашенко Н.А. Преступления всфере экономической деятельности: понятия, система…

14.      Преступления в сфере экономики.Постатейные материалы к новому УК РФ / Сост. П.С. Яни. М., 1997.

еще рефераты
Еще работы по банковскому делу