Хронология возникновения кризиса мировой финансовой системы дана в обратном порядке.
2008 год
12 ноября – курс доллара к рублю обновил 2,5‑летний максимум, чему способствовало решение ЦБ расширить коридор колебаний курса рубля к бивалютной корзине, а также возобновившееся укрепление доллара к евро на международном рынке Forex. Средневзвешенный курс доллара к рублю расчетами tomorrow на единой торговой сессии ММВБ, по которому определяется официальный курс ЦБ РФ, повысился на 13,05 коп до уровня 27,4704 руб, который является максимальным с 21 апреля 2006 г.
11 ноября – по сообщению агентства Франс Пресс, Всемирный банк (ВБ) готов увеличить объем помощи развивающимся странам для преодоления последствий глобального финансового кризиса и выделить на эти цели дополнительно 100 миллиардов долларов в ближайшие три года.
Правоохранительные и надзорные ведомства РФ договорились о совместных действиях по ужесточению контроля за расходованием бюджетных средств, выделенных на преодоление последствий мирового финансового кризиса.
Румынский автоконцерн Dacia (входит в состав Renault) останавливает производство с 20 ноября по 7 декабря в связи со снижением спроса на автомобили.
Правительство Греции ограничивает в условиях финансового кризиса деятельность коллекторских агентств, берущих на себя взыскание просроченных долгов от имени банков и других структур.
10 ноября – Международное рейтинговое агентство Fitch понижает прогноз по суверенному рейтингу России до "негативного".
Международное рейтинговое агентство Moody's понизило прогноз по рейтингам ОАО "Вимм‑Билль‑Данн Продукты Питания", крупнейшего производителя напитков и молочных продуктов в России и СНГ, до "негативного".
Немецкий почтовый концерн Deutsche Post из‑за финансового кризиса сокращает число филиалов службы быстрой доставки почты DHL в США с 412 до 103, а количество рабочих мест в общей сложности с 18,4 тысячи на 14,9 тысячи.
Китай одобрил план по поддержке экономики на сумму в $536 млрд, рассчитанный на ближайшие годы, что составляет более 18% ВВП страны.
9 ноября – правительство Латвии на внеочередном заседании приняло решение о приобретении 51% долей банка "Парекс".
7 ноября – чистый убыток корпорации General Motors, крупнейшего автопроизводителя США, в третьем квартале 2008 года года составил 4,2 миллиарда долларов против чистого убытка в 1,6 миллиарда долларов за аналогичный период прошлого года.
Американский автогигант "Форд" в третьем квартале потерял три миллиарда долларов и намерен сократить 2,6 тысячи рабочих, говорится в заявлении компании.
Евросоюз призывает провести глобальный саммит, посвященный реформированию мировой финансовой системы, весной 2009 года.
6 ноября – торги на фондовой бирже Гонконга закрылись 6 ноября, снижением основного индекса на 7,08%. Индекс Hang Seng при закрытии торговой сессии упал на 1050,12 пункта – до 13790,04 пункта.
Основные американские биржевые индикаторы также понизились накануне более чем на 5% в связи с опасениями инвесторов, что новая администрация США окажется не в состоянии быстро и оперативно противостоять продолжающемуся глубокому экономическому спаду.
Международный валютный фонд (МВФ) одобрил предоставление Украине антикризисного кредита в размере 16,5 миллиарда долларов.
Крупнейший японский автоконцерн Toyota снизил чистую прибыль за первое полугодие финансового года (закончилось 30 сентября) на 47,6% по сравнению с аналогичным периодом 2007 года – до 4,9 миллиарда долларов. Чистая выручка сократилась на 6,3%, составив около 120 миллиардов долларов.
Индекс деловой активности в сфере услуг РФ, рассчитываемый банком "ВТБ Европа" на основе опроса менеджеров по снабжению (ИМС‑Сервис), опустился с 55,5 балла в сентябре до 47,4 балла в октябре, что ниже критической отметки и свидетельствует о замедлении роста в этом секторе. Это первое за всю семилетнюю историю исследования сокращение активности в секторе услуг, связанное с влиянием мирового финансового кризиса.
Банк Англии (Центральный банк Соединенного Королевства) снизил ключевую процентную ставку на 1,5 процентного пункта – с 4,5% до 3,0%. Данное решение руководства британского Центробанка не стало неожиданностью для аналитиков, которые ранее высказывали мнение о том, что снижение учетной ставки должно стать ответной мерой на продолжающийся рост инфляции.
5 ноября – кабинет министров Украины одобрил ряд антикризисных мер для стабилизации кризисной ситуации в экономике страны. В частности, было принято распоряжение "Об утверждении плана мер по уменьшению отрицательного сальдо во внешней торговле", которое позволит минимизировать влияние мирового финансового кризиса на украинскую экономику.
Крупнейшая в мире металлургическая компания ArcelorMittal в последнем квартале 2008 года снизит на 30% производство во всем мире и вдвое – во Франции и в Бельгии из‑за снижения спроса на сталь, вызванного мировым финансовым кризисом, передают французские СМИ со ссылкой на заявление руководства компании.
На Украине вступил в силу закон "О первоочередных мерах по предотвращению негативных последствий финансового кризиса и о внесении изменений в некоторые законодательные акты", принятый парламентом 31 октября ради стабилизации кризисной ситуации в экономике.
4 ноября – крупный экономический кризис в Киргизии может разразиться в феврале‑марте 2009 года, заявил на заседании правительства республики министр экономического развития и торговли Акылбек Жапаров. По прогнозам министра, о надвигающейся экономической катастрофе свидетельствуют "сокращение денежных переводов от мигрантов, иностранных инвестиций и сокращение спроса на продукцию республики".
Прибыль группы компаний BMW до вычета налогов и процентов (EBIT) в третьем квартале 2008 года снизилась почти на две трети (на 60,2%) и составила 387 миллионов евро (в прошлом году – 973 миллиона), сообщила пресс‑служба BMW Group. Концерн отказался от прогноза на 2008 год, выполнить который в ситуации мирового финансового кризиса не представляется возможным.
Евросоюз предоставит Венгрии займ в 6,5 миллиарда евро для преодоления последствий глобального финансового кризиса.
Нидерланды в преддверии саммита "большой двадцатки" (G20) выступили с предложением преобразовать Международный валютный фонд (МВФ) в "Организацию глобальной финансовой стабильности".
Страны зоны евро договорились координировать национальную бюджетную политику в целях борьбы с последствиями мирового финансового кризиса, сообщил еврокомиссар по экономике Хоаким Альмуния.
3 ноября – продажи американского автомобильного гиганта Ford упали за октябрь на 30% в связи с экономическим кризисом в США.
Афины замораживают рост счетов на благоустройство города и открывают "социальную" аптеку в качестве мер по борьбе с последствиями мирового финансового кризиса.
Президент Украины Виктор Ющенко подписал закон об антикризисных мерах для стабилизации ситуации в экономике страны, принятый парламентом 31 октября.
Правительство Португалии объявило о национализации банка BPN (Banco Portugues de Negocios) – одного из крупнейших банков страны. Правительство намерено также открыть кредитную линию в 4 миллиарда евро для помощи попавшим в затруднительное положение банкам, которые будут предоставляться через привилегированные акции, а также поднять минимальный коэффициент платежеспособности банков до 8%.
Представители второго по величине частного немецкого банка Commerzbank и правительство Германии пришли к соглашению о рекапитализации банка в рамках Специального фонда по стабилизации финансового рынка (SoFFin). В документе говорится, что немецкие власти готовы оказать банку финансовую поддержку в размере 8,2 миллиарда евро для преодоления последствий мирового финансового кризиса.
2 ноября – Антиправительственные митинги из‑за финансового кризиса прошли в Исландии.
1 ноября – Индийский резервный банк (РБИ), выполняющий функции Центробанка страны, снизил ставку рефинансирования для банков на 0,5 процентных пункта – до 7,5%. Центробанк Индии также снизил норму обязательного резервирования для банков с 6,5% до 5,5%, отмечает агентство. Как говорится в заявлении РБИ, подобная мера предпринята для обеспечения банковской системы страны дополнительной ликвидностью, необходимой для дальнейшего роста и поддержания системы в виду того, что "ранние признаки глобальной рецессии становятся все более очевидными".
Стоимость аренды элитного жилья в Москве подешевела из‑за мирового финансового кризиса в октябре 2008 года на 15‑20%, говорится в пресс‑релизе компании Penny Lane Realty.
31 октября – Парламент Украины принял закон о первоочередных мерах по преодолению негативных последствий финансового кризиса.
Петр Авен, глава Альфа‑банка, входящего в пятерку крупнейших банков РФ, заявил о стремлении купить некоторые банки. По его словам, Альфа‑банк рассматривает как возможность покупки "здоровых" банков, у которых нет каких‑либо проблем в балансах, так и санацию банков с наличием каких‑либо проблем.
Приднестровье направило Российской Федерации запросы об оказании экономической помощи в условиях мирового финансового кризиса, заявил и.о.главы МИД Приднестровья Владимир Ястребчак.
Торги на Токийской фондовой бирже по итогам торгов 31 октября продемонстрировали падение на 5,01% несмотря на решение Центрального банка Японии снизить ключевую процентную ставку на 20 базисных пунктов ‑ до уровня 0,3%. Индекс Nikkei, отражающий котировки акций 225 ведущих компаний Японии, по итогам торгов понизился на 452,78 пунктов ‑ до отметки 8.576,98 пункта.
30 октября – Правительство Киргизии намерено жестко ограничить государственные расходы в связи с мировым финансовым кризисом.
Правительство Японии подготовило и предложило пакет дополнительных экономических мер для смягчения влияния мирового финансового кризиса и высокого курса йены на реальный сектор японской экономики.
Парламентарии Болгарии одобрили законопроект, который позволит более чем в два раза увеличить размер государственных гарантий по банковским вкладам в связи с мировым финансовым кризисом.
По данным Еврокомиссии, сводный показатель уровня доверия к экономике Еврозоны, включающий, в частности, индекс потребительского доверия, снизился в октябре до 80,4 пункта по сравнению с 87,5 пункта в сентябре. Снижение индекса стало самым резким с момента его введения в 1985 году.
29 октября – Комитет по открытым рынкам ФРС США принял решение понизить базовую учетную ставку до 1% с 1,5%.
Парламент Украины принял в первом чтении законопроект о минимизации влияния мирового финансового кризиса на национальную экономику, утверждение которого откроет для Украины возможность получения кредитов от международных финансов институтов.
Датская авикомпания‑дискаунтер Sterling Airlines A/S подала заявление на проведение процедуры банкротства, отменив все запланированные рейсы.
28 октября – Индекс потребительского доверия, один из основных индикаторов состояния экономики США, в октябре достиг исторического минимума. Индекс опустился до 38 пунктов с 61,4 пункта в сентябре.
Премьер‑министр Великобритании Гордон Браун призвал Китай и богатые нефтью страны Персидского залива поддержать Международный валютный фонд, собрав дополнительные средства в помощь странам, страдающим от экономического кризиса.
Помощник президента РФ Аркадий Дворкович и министр по делам бизнеса и предпринимательства Великобритании Питер Мандельсон обсудили на встрече преодоление последствий мирового финансового кризиса и предстоящий 15 ноября в Вашингтоне саммит "двадцатки".
27 октября – Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's (S&P) понизило долгосрочный кредитный рейтинг Московской области с "ВВ" до "В‑", рейтинг по национальной шкале ‑ с "ruAA" до "ruBBB‑" из‑за существенного ухудшения ситуации ликвидностью. При этом рейтинги Московской области остаются в списке СreditWatch с негативным прогнозом, куда они были помещены 26 сентября текущего года.
24 октября – Глава Минэнерго РФ Сергей Шматко сообщил о том, что мировой финансовый кризис затронул реальный сектор экономик стран СНГ, повлияв в том числе и на рост электропотребления в РФ.
Президент Украины Виктор Ющенко своим указом ввел в действие решение Совета национальной безопасности и обороны (СНБО) "о безотлагательных мерах по усилению финансово‑бюджетной дисциплины и минимизации негативного влияния мирового финансового кризиса на экономику Украины".
Правительство Исландии достигло с миссией Международного валютного фонда (МВФ) предварительного соглашения о комплексной стабилизационной программе, предусматривающую предоставление Рейкьявику кредита в два миллиарда долларов на поддержку национальной экономики в условиях мирового финансового кризиса.
22 октября – Белый дом официально подтвердил проведение 15 ноября в округе Вашингтон международного саммита по преодолению финансового кризиса.
21 октября – Баварский земельный банк BayernLB первым попросил помощи государства в размере 5,4 миллиарда евро в рамках принятого в Германии закона об урегулировании финансового кризиса.
Член совета директоров "Газпромбанка" Александр Красненков объявил о том, что Газпромбанк не исключает возможность покупки региональных банков, которые испытывают трудности из‑за мирового финансового кризиса.
20 октября – правительство Нидерландов объявило о выделении 10 миллиардов евро на спасение пострадавшей от финансового кризиса голландской компании ING Group. 17 октября акции компании потеряли треть их стоимости в момент закрытия торгов в Амстердаме.
Владимир Путин провел заседание Консультативного совета по иностранным инвестициям.
19 октября – правительство Южной Кореи приняло экстренный пакет антикризисных мер, который предполагает, что государство гарантирует погашение внешней задолженности банков на сумму 100 млрд долл. Гарантии южнокорейского правительства рассчитаны на 3 года и распространяются на все внешние займы, которые банки возьмут с этого момента и до июня следующего года. Сообщается, что общая сумма внешней задолженности за этот период прогнозируется на уровне 80 млрд долл. Наряду с этим, центральный Банк Кореи объявил о решении в целях повышения ликвидности дополнительно выбросить на рынок сумму, эквивалентную 30 млрд долл, из золотовалютных резервов.
16 октября – цена нефти на бирже в Нью‑Йорке впервые за 14 месяцев опустилась ниже $70 за баррель.
Парламент Японии одобрил план стимулирования экономики страны, предусматривающий выделение 18 миллиардов долларов на принятие срочных мер по оказанию помощи потребителям, компаниям и фермерам в связи с углублением мирового финансового кризиса.
На Токийской бирже произошло самое глубокое падение за 20 лет: на закрытии торгов индекс Nikkei потерял 11,41% и опустился до отметки 8458,45 пункта, снизившись на 1089,02 пункта на фоне опасений финансового кризиса.
Американские биржевые индексы по итогам торгов 15 октября продемонстрировали резкий спад в пределах 7‑9%. К закрытию торгов индекс Dow Jones понизился на 7,87%, достигнув 8577,91 пункта. S&P 500 понизился на 9,03%, достигнув 907,84 пункта. Индекс NASDAQ по итогам торгов упал на 8,47% ‑ до 1628,33 пункта.
15 октября – вступили в силу поправки в статью 11 ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ". В соответствии с поправками, в случае наступления страхового случая кредитной организации вкладчика выплачивается возмещение в размере 100% суммы вклада, не превышающего 700 тысяч рублей.
Главы стран Евросоюза, собравшиеся на саммит в Брюсселе, выразили готовность к возобновлению диалога с Россией и высказались за реформирование Международного валютного фонда.
14 октября – президент России Дмитрий Медведев подписал федеральный закон "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации". Закон предоставляет Внешэкономбанку право до 31 декабря 2009 года включительно предоставлять организациям кредиты в иностранной валюте для погашения и (или) обслуживания займов, полученных до 25 сентября 2008 года от иностранных организаций, приобретать права требования у иностранных кредиторов к этим организациям по обязательствам, возникшим до 25 сентября 2008 года, и осуществлять в указанных целях иные операции в соответствии с решениями Наблюдательного совета Внешэкономбанка. Общая сумма указанных кредитов, а также приобретаемых Внешэкономбанком прав требований не должна превышать $50 млрд.
Ведущие страны зоны евро и Великобритания выделили 1,5 трлн евро на борьбу с финансовым кризисом.
12 октября – проведен экстренный саммит 15 членов ЕС. Президент Франции Николя Саркози предложил провести экстренный саммит ЕС‑США по трансатлантическому сотрудничеству в борьбе с финансовым кризисом.
11 октября – в Вашингтоне был проведён саммит "финансовой семёрки", в котором приняла участие Россия. Министры финансов стран "большой семерки" призвали использовать все возможные инструменты для противостояния самому тяжелому экономическому кризису за последние 50 лет.
10 октября - основные биржевые индикаторы США по итогам торгового дня снизились, достигнув минимальных показателей за последние пять лет. Индекс Dow Jones, упав ниже психологически важной отметки ‑ 9 тысяч пунктов, уменьшился на 678,91 пункта (7,33%) ‑ до 8579,19 пункта. S&P 500 потерял 75,02 пункта (7,62%) и достиг 909,92 пункта. Индекс NASDAQ понизился на 95,21 пункта (5,47%) ‑ до 1645,12 пункта.
Фондовые рынки Европы закрылись падением на 7‑9%. Британский индекс FTSE 100 снизился на 8,85% ‑ до 3932,06 пункта. Французский САС 40 опустился на 7,73% ‑ до 3176,49 пункта. Германский DAX потерял 7,01%, остановившись на отметке 4554,31 пункта.
Цена на нефть на торгах в Нью‑Йорке упала ниже 80 долларов за баррель ‑ впервые с 10 октября 2007 года.
Японский биржевой индекс Nikkei упал за первый час торгов более чем на 11%.
9 октября фондовая биржа ММВБ остановила торги акциями с 12:40 мск до 13 октября из‑за роста технического индекса биржи более чем на 10% к уровню закрытия предыдущего дня.
Центробанк Японии заявил о вливании на финансовые рынки страны 4 триллионов иен (около 40 миллиардов долларов), что является рекордной по размеру интервенцией начиная с 16 сентября.
8 октября ‑ Федеральная резервная система США, Банк Англии, Европейский центральный банк, а также ЦБ Канады, Швейцарии и Швеции объявили о cкоординированном снижении учетных ставок на 0,5 процентного пункта. Европейские фондовые индексы упали по итогам торгов, снижение некоторых индексов превысило 6%.
Российский рынок открылся в среду обвальным падением цен всех blue chips следом за мировыми фондовыми площадками и нефтью, торги продолжались чуть более получаса, после чего ФСФР закрыла биржи. К этому времени индексы рухнули к уровням начала лета 2005 года.
7 октября – президент РФ Медведев заявил о выделении еще 950 млрд. руб. на поддержку финансовой системы. По оценкам макроэкономистов, эта сумма и 1 трлн. руб., экстренно выделенный государством ранее, для российской экономики равноценны 700 млрд. долл. в масштабах экономики США.
6 октября ‑ Федеральная резервная система США одобряет сделку по приобретению 24,9% голосующих акций инвестиционного банка Morgan Stanley японским холдингом Mitsubishi UFJ.
Установлен новый рекорд падения рынка в РФ. Падение индекса РТС 6 октября 2008 года на 19,1% ‑ рекордное за все время расчета индекса с 1 сентября 1995 года. Предыдущий рекорд был установлен 28 октября 1997 года и составлял ‑19,03%.
3 октября был одобрен новый вариант предложенного администрацией Джорджа Буша 700-миллиардного стабилизационного пакета. Рынки по всему миру отреагировали снижением котировок ценных бумаг.
1 октября показали рост азиатские фондовые индексы. Сводный индекс MSCI Asia Pacific, учитывающий ситуацию на рынках Азиатско-Тихоокеанского региона, повысился на 1,2%. Японский Nikkei 225 поднялся на 0,7%. Большинство открытых для торгов фондовых рынков АТР показали рост - в Китае, Гонконге, Индонезии, Малайзии, Сингапуре.
30 сентября фондовый рынок США отреагировал на отклонение "плана Полсона" беспрецедентным падением на 7%. Совокупная капитализация американских компаний обваливается на 1,3 трлн. долл. Любители статистики подсчитали, что рынок падал со скоростью 1 млрд. долл. в минуту. На этом фоне на 10 долл. упала стоимость нефти - до уровня 93 долл. за баррель.
Центральный банк Японии объявил о решении вбросить еще 2 трлн. иен (более 19 млрд долл.) в механизм межбанковского кредитования для предотвращения нарастающего кризиса ликвидности.
По распоряжению Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) сначала были запрещены необеспеченные короткие продажи, а затем на два часа приостановлены торги на двух крупнейших биржах – ММВБ и РТС.
29 сентября ‑ обвал мировых индексов акций начался после того, как нижняя палата Конгресса США отклонила "план Полсона". В этот день к списку стран, главные банки которых принимают меры по борьбе с финансовым кризисом в Европе и США, присоединились Австралия, Дания, Норвегия и Швеция. В качестве экстренной меры центральные финансовые учреждения ряда ведущих стран договорились влить в общей сложности 620 млрд. долларов в глобальную кредитную систему. Было решено, что такие меры будут действовать до апреля 2009 года.
Центральный банк Японии заявил о своем решении в два раза увеличить объем обмена валютными активами с Федеральной резервной системой США ‑ с 60 до 120 млрд долл. Общая сумма вброшенных за последние 10 дней денег достигла 20,1 триллиона иен (свыше 193 млрд долларов).
Правительство Великобритании подтвердило свое решение национализировать ипотечный бизнес банка Bradford & Bingley, чтобы укрепить к нему доверие инвесторов и кредиторов в условиях мирового финансового кризиса. В соответствии с планом по спасению банка государство решило взять под свою ответственность обслуживание ипотечных кредитов на сумму около 50 миллиардов фунтов стерлингов. Bradford & Bingley стал вторым британским банком, который государство вынуждено было взять под надзор в условиях глобального финансового кризиса. В феврале 2008 года был национализирован крупный ипотечный банк Northern Rock.
22 сентября банки Goldman Sachs и Morgan Stanley стали холдингами. ФРС США приняла решение удовлетворить запрос Goldman Sachs и Morgan Stanley об изменении их статуса на банковские холдинговые компании. Это позволит банкам получить доступ к экстренным кредитам Федеральной резервной системы (ФРС) США на постоянной основе.
20 сентября разработанный правительством США экстренный план по спасению от краха национальной банковской и финансовой систем достиг суммы в 800 миллиардов долларов. Его основным звеном стал выкуп правительством ставших неликвидными инвестиционных облигаций американских банков и страховых компаний, которые основывались на ипотечных закладных.
19 сентября правительство США предложило пакет мер, направленных на преодоление кризиса - "Акт о чрезвычайной экономической стабилизации 2008 года", известный как "план Полсона". План министра финансов США Генри Полсона предполагал выделение 700 миллиардов долларов из бюджета США для выкупа неликвидных активов.
Спасая бельгийско-нидерландский банк Fortis, власти Бельгии, Нидерландов и Люксембурга приобрели в 28 сентября 49% его акций, произведя вместе финансовую инъекцию в этот банк на сумму в 11,2 млрд евро. Было решено, что голландские 4 млрд евро, направленные на спасение банка Fortis, будут профинансированы с помощью государственных займов.
18 сентября произошел обвал банковских акций в США. Котировки банка Morgan Stanley обрушились на 25%, Citigroup INC ‑ на 11%, Ultra Financials ‑ на 15%, JP Morgan Chase ‑ на 12%, Goldman Sachs ‑ на 14%. Появилась информация, что Morgan Stanle ищет покупателей своего банка. В Европе банковский сектор также терял позиции.
Банк Канады, Банк Англии, Европейский Центральный банк, Федеральная резервная система (ФРС) США, Банк Японии и Швейцарский национальный банк объявили о скоординированных мерах для борьбы с финансовым кризисом. Они договорились поддержать финансовые рынки объединенными усилиями с помощью вливания в банковскую систему в общей сложности $247 млрд.
ФРС увеличила финансирование Европейского центрального банка на 55 млрд. долл., до 110 млрд., Национального банка Швейцарии - на 15 млрд долл., до 27 млрд. Кроме того, ФРС заключила соглашения о валютных операциях с Банком Японии, Банком Англии и Банком Канады. Было оговорено, что в рамках этих соглашений они получат 60 млрд., 40 млрд. и 10 млрд. долл. соответственно. Срок действия соглашений - до 30 января 2009 года.
ФСФР выпустило предписание, согласно которому запрещается осуществлять короткие продажи российских ценных бумаг, а также продажи бумаг, купленных на маржинальные кредиты. Торги на российских биржах так и не были возобновлены.
17 сентября ‑ с 12:10 торги акциями на ММВБ были остановлены на неопределенный срок в связи с получением предписания ФСФР. За время торгов потери по индексу ММВБ достигали 10%. Акции Сбербанка и ВТБ теряли по 30%. Ставки МБК для банков первого круга подскакивали до 20% годовых. Для более мелких банков ‑ до 45% годовых. Ставки LIBOR в Европе ‑ до 15%.
16 сентября происходило падение фондового рынка в России. На негативном внешнем фоне вызванном ухудшением конъюктуры мировых фондовых рынков и на безудержном падении нефти открытие российского рынка во вторник 16 сентября прошло с гэпа вниз по всему спектру ценных бумаг. К приостановке торгов индекс РТС упал относительно закрытия вторника на 6,39% до 1058,84 пункта, ММВБ понизился на 3,09% до 853,93 пункта.
15 сентября объявил о банкротстве американский инвестиционный банк Lehman Brothers. Американские СМИ назвали этот день "черным понедельником". Индекс Dow Jones уменьшился на 504,48 пункта (4,42%) ‑ до 10917,51 пункта. S&P 500 упал на 59,00 пункта (4,71%) ‑ до отметки 1192,70 пункта. Индекс NASDAQ понизился на 81,36 пункта (3,60%) ‑ до 2179,91 пункта. Крупное падение котировок наблюдалось и на других мировых биржах. Очередной жертвой кризиса стал американский инвестиционный банк Merrill Lynch. Он был куплен Bank of America за 50 миллиардов долларов.
7 сентября министерство финансов США взяло на себя управление двумя крупнейшими финансовыми институтами страны ‑ Федеральной национальной ипотечной ассоциации ("Фанни Мэй") и Федеральной корпорации жилищного ипотечного кредита ("Фредди Мак"), через которые финансировались около 70% всех сделок по ипотеке в США. Совокупные потери обеих компаний в результате ипотечного кризиса составили около $14 млрд. Рыночная капитализация Fannie Mae упала за это время с $40 млрд до $7,6 млрд, а Freddie Mac ‑ с $22 млрд до $3,3 млрд.
Июнь‑ июль ‑ в Великобритании продолжалось падение цен на недвижимость. Акции немецких банков начинают падать в цене. За 4,9 млрд. евро продан немецкий Citibank, входящий в сильно пострадавший от ипотечного кризиса Citigroup. Банк Goldman Sachs провел исследование, из которого следует, что европейским банкам не хватает 60‑90 млрд. евро.
30 мая ‑ в результате кризиса прекратил существование пятый по величине инвестиционный банк США "Бэр Стернз" (Bear Stearns), имевший масштабные вложения в долговые обязательства.
Апрель‑май – продолжение проблем с ликвидностью на мировых финансовых рынках. Российские банки продолжали повышать ставки по всем видам кредитов. Многие кредиторы фактически прекратили выдачу кредитов. Оценки развития российского рынка недвижимости расходились, однако уже к концу мая стремительный рост цен на жилье в Москве и Петербурге прекратился.
Март ‑ в США ужесточаются требования к банкам. Эксперты говорили о возможном повышении процентных ставок. Американский JP Morgan Chase объявил о решении купить терпящий бедствие пятый по величине американский инвестиционный банк Bear Stearns за $236 млн.
Февраль ‑ ЦБ России признал существование проблем с ликвидностью у российских банков. Поддержание ликвидности стало приоритетным. Из‑за спада на фондовом рынке России многие инвесторы ушли с него на рынок недвижимости. Наблюдалось ускорение темпов роста цен на жилье.
Январь ‑ набирал силу банковский кризис в Европе. За первые две недели января европейский биржевой индекс DJ Euro Stoxx Banks упал примерно на 10%. 21 января Российский фондовый рынок тоже упал. Индекс РТС потерял 7,38%, индекс ММВБ ‑ 7,47%. Обвал мировых фондовых рынков в Азии.
2007 год
Ноябрь ‑ декабрь ‑ правительство США подготовило пакет антикризисных мер для банков и дефолтных заемщиков. Большинство американских и европейских банков, инвестиционных и хеджевых фондов сообщили о многомиллиардных убытках.
Октябрь ‑ Инвестиционный банк Merrill Lynch списал миллиард долларов в качестве убытков.
Сентябрь ‑ Федеральная резервная система (ФРС) США резко понизила ставку рефинансирования до 4,75% с 5,25%. Британский ипотечный банк Northern Rock получил срочные финансовые вливания в размере свыше 20 млрд. евро от Английского Центрального Банка. Данная мера лишь усугубила проблемы банка – за один день вкладчики вывели порядка $4 млрд.
В России началась волна повышения ставок по ипотечным кредитам и ужесточения требований к заемщикам. Ряд банков ушел с ипотечного рынка.
Август ‑ кризис на рынке ипотечного кредитования США распространился на Европу. Мировая система начала испытывать дефицит ликвидности. Центральные банки Европы, Англии, Японии, США, Канады, Австралии и Новой Зеландии провели массированные интервенции средств, пытаясь остудить рынки и снизить ставки денежного рынка.
2006 год
Финансовый кризис в США начался с обвала рынка ипотечного кредитования. Практически все компании, предоставлявшие ипотечные кредиты с низкими стандартами кредитования, заявили об убытках. Ряд ипотечных операторов второго эшелона заявили о своем уходе с рынка, а в некоторых случаях и о банкротстве.
Материал подготовлен на основе информации открытых источников
